比特币合法吗？

鉴于比特币在市场上的领先地位并融入全球创业生态系统，很少有国家宣布比特币非法，因为这会影响所有加密货币交易比特币是否违法，尤其是比特币。 然而，这并不意味着比特币就是“法定货币”。 迄今为止，比特币只在日本被授权冠以比特币的称号。 比特币虽然具有法定货币以外的特性，但这并不意味着它不能用于支付，而是由于缺乏中心化的信用背书，其作为支付的使用是完全免费且波动性大的。

不同的司法管辖区正在考虑采取什么措施，他们的做法各不相同：一些较小的国家，例如津巴布韦，只是草率地发表了一些对比特币合法性产生怀疑的声明。 更大的机构，如欧盟委员会，认识到对话和审议的必要性，而欧洲中央银行 (ECB) 认为加密货币还不够成熟，无法进行监管（尽管比特币已有近 10 年的历史）。 历史，我们不禁想知道什么时候我们才能意识到它实际上已经足够成熟了）。 在美国，这个问题因监管地图的断裂而变得更加复杂——谁来立法，是联邦政府还是各州？ 在其他国家，一个没有明确答案的相关问题是：中央银行和金融机构，究竟应该由谁密切关注加密货币？ 在一些国家，它们是通用的交易比特币是否违法，但在大多数发达国家，它们是具有不同职权范围的独立机构。 另一个有争议的问题：比特币应该在国内还是国际范围内受到监管？ 法国曾推动 20 国集团 (G20) 在 2018 年 4 月的峰会上讨论如何制定标准。

同时，我们还需要进一步区分加密货币本身的监管（它是商品，还是货币，是法定货币吗？）和加密货币业务（他们是汇款人，他们需要许可证吗？ ). 在一些国家，这些考虑是相互关联的，而在大多数其他国家，它们是独立的主题。

我们之前也写过一个大概的总结和分类，可以看作是对后面细节的分类和总结。 如果不想了解太多细节，可以阅读《To be or not to be?》 从各国的态度看区块链和加密货币的未来》

以下是一些国家所作声明的简要总结。

中国

虽然中国没有禁止比特币交易（并坚持不打算这样做），但它已经打击了比特币交易所，所有主要的中国比特币交易所，包括 OKCoin、Huobi、BTC China 和 ViaBTC，都在 2017 年进行交易，订单暂停数字资产兑人民币交易。

加密货币挖矿行业已被列入淘汰行业名单。

日本

日本是第一个明确宣布比特币交易为“法定货币”的国家，它于 2017 年初通过了一项法律，其中还包括反洗钱和了解你的客户规则下的比特币交易（尽管许可证申请已被暂停，因为监管机构正在处理2018 年初 Coincheck 交易所的黑客攻击）。

最近，金融服务局一直在打击交易所，暂停两家交易所的交易，向几家交易所发出改进令，并要求其他五家机构采取更好的安全措施。 它还成立了一个加密货币交易行业研究小组，旨在研究与比特币和其他资产相关的制度问题。

韩国

2018年初，韩国禁止使用匿名虚拟货币账户。 当局正在努力加强对交易所的监管（其中可能包括交易许可计划）以遏制加密货币投机，尽管金融监管局负责人表示政府将支持加密货币的“正常”交易。

在一个有趣的战略转变中，韩国媒体最近的一份报告表明，韩国金融当局正在与日本和中国的类似机构进行谈判，以共同监管加密货币投资。

2018 年 4 月，公平贸易委员会下令全国 12 家加密货币交易所修改其用户协议。

美国

美国受到分散监管体系的困扰，州和联邦层面的立法者负责多层管辖权和复杂的权力分立，导致复杂的整体监管图景。

一些州在加密货币监管方面比其他州更先进。 例如，纽约在 2015 年推出了备受争议的“BitLicense”，允许比特币企业在该州正式运营（许多初创公司将比特币完全撤出该州，而不是遵守昂贵的要求）。 2017 年年中，华盛顿通过了一项法案，将汇款法适用于比特币交易。

新罕布什尔州要求比特币卖家获得汇款许可证并发行 100,000 美元的债券。 在得克萨斯州，国家证券委员会正在监控（有时是关闭）与比特币相关的投资机会。 加利福尼亚州在冻结 1326 号提案后处于比特币监管的边缘。虽然该法案因定义过于宽泛等问题而受到批评，但它被认为比纽约的比特币许可证更具压迫性。

在联邦层面，美国证券交易委员会 (SEC) 的重点一直放在区块链资产作为证券的使用上，例如某些比特币投资基金是否应该向公众出售，以及发行是否具有欺诈性。

鉴于商品期货交易委员会 (CFTC) 将加密货币比特币称为“商品”，其对比特币的潜在监管足迹甚至更大。 虽然该公司尚未制定全面的比特币监管，但最近的工作重点是监控新生的比特币期货市场。 它还对几项与比特币相关的计划提出指控，强调其打算在怀疑欺诈时对加密货币行使管辖权。

Uniform Law Commission 是一个非营利性协会，其目的是使州立法更加清晰和一致，它起草了《虚拟货币商业法统一条例》，几个州正在考虑在即将举行的立法会议上引入该法案。 该法案旨在阐明哪些虚拟货币活动属于汇款业务，以及它们需要哪些类型的许可证。 批评者担心它与纽约的 BitLicense 过于相似。

欧洲联盟

欧盟对加密货币监管采取谨慎态度，正在采取多项举措让行业参与者参与起草支持规则。 重点似乎是在监管之前学习，同时促进创新并考虑生态系统的需求。

然而，欧洲中央银行 (ECB) 正在推动对数字货币的流动进行更严格的控制，作为更广泛的反洗钱斗争的一部分，认识到监管无国界资产的司法管辖区的复杂性。 2017 年底，一位欧洲央行官员表示，该机构并未将比特币视为威胁，而欧洲央行行长马里奥德拉吉最近证实，在欧洲央行看来，比特币的监管“不够成熟”。

2018 年 4 月，奥地利议会成员以压倒性多数投票赞成于 2017 年 12 月 18 日与欧洲理事会达成的一项协议，该协议的部分目的是防止在洗钱和恐怖主义融资中使用加密货币。